Historia del bono sostenible que transformó el mercado financiero de América Central
Gracias a esta operación, Banco Promerica mejoró la vida de las personas, ayudó a muchas pymes a sortear con éxito la pandemia, y contribuyó al desarrollo económico y social de la región. Una iniciativa sin precedentes.
Las decisiones de inversión enfocadas en impactos sociales y ambientales positivos son clave para impulsar el crecimiento económico equitativo y responsable, el éxito financiero y el desarrollo sostenible de los países América Latina y el Caribe.
Con esta filosofía, desde BID Invest apoyamos la estructuración del primer bono sostenible en Centroamérica en 2020. Un trabajo mancomunado con Banco Promerica en Costa Rica que sentó un precedente en el mercado financiero regional.
El compromiso de esa institución financiera con los Objetivos de Desarrollo Sostenible es evidente, y se demuestra en la prioridad que les han dado a las pymes, créditos verdes, agronegocios e hipotecas de clase media.
Además, es el primer banco costarricense que firma los Principios de Banca Responsable, y son signatarios fundadores de la Alianza Bancaria Neto Cero (NZBA, por sus siglas en inglés), que creó una metodología en la que el sector financiero establece objetivos a 2030 y 2050 para reducir las emisiones de gases de efecto invernadero.
El bono sostenible contó con una garantía parcial de crédito que mejoró la calificación de riesgo de Banco Promerica y atrajo tasas de interés competitivas e inversores locales e internacionales. Como resultado, el banco experimentó un crecimiento significativo, con un aumento en créditos verdes y en los otorgados a pymes.
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La estrategia del banco se centra en cuatro ejes: Negocios Sostenibles, Medición de Impacto, Predicar con el Ejemplo e Inversión Social. Estos pilares, junto con la administración de riesgos ambientales, sociales y de gobernanza, permiten a Banco Promerica identificar y gestionar de manera efectiva los riesgos y oportunidades en su operación.
La colaboración entre Banco Promerica y BID Invest es un claro testimonio sobre cómo la sostenibilidad y el negocio pueden ir de la mano. Al priorizar el financiamiento sostenible, impulsan un modelo de negocio que genera activos sostenibles, mejora la vida de las personas y contribuye al desarrollo económico y social de la región.
Inversión y sostenibilidad
Lo hemos constatado con esta y otras experiencias. Estos instrumentos brindan una plataforma para canalizar fondos a través de un banco privado para realizar actividades sostenibles en sectores clave para el desarrollo.
Desde financiar mipymes en segmentos de alto impacto social y crecimiento comercial como las lideradas por mujeres, hasta impulsar proyectos que fomentan la resiliencia productiva y reducen las emisiones de gases de efecto invernadero.
Nuestro asesoramiento también ha sido crucial en momentos de crisis, pues permitió a muchas pequeñas empresas sobrevivir y prosperar durante la pandemia de COVID 19.
Desde BID Invest hemos apoyado a instituciones financieras, corporativas y proyectos de infraestructura y energías renovables en la emisión de más de 38 bonos temáticos en el 2023 por un valor total de más de US$3.000 millones.
El objetivo es establecer una estrategia donde el negocio y la sostenibilidad coinciden para promover impactos positivos sociales y ambientales que abran nuevas oportunidades de desarrollo del país donde las empresas operan.
Te invitamos a conocer más sobre el impacto social y ambiental del bono con Banco Promerica, así como historias de las inversiones verdes y pequeñas empresas apoyadas en el estudio de caso completo aquí.
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Escrito por
Jan Petter Eskildsen
Jan es Director de Servicios Financieros para Centroamérica, México y República Dominicana en BID Invest. Él se incorporó al equipo en 2017 para liderar la originación y estructuración de inversiones de impacto para intermediarios financieros en esta región desde la oficina del Grupo BID en la Ciudad de Panamá. Desde que se incorporó a BID Invest, Jan ha liderado y participado en proyectos de financiamiento, incluyendo préstamos, inversiones de capital y productos de mercados de capitales a diversos tipos de intermediarios financieros. Previo a incorporarse a BID Invest, Jan trabajó en las divisiones de banca de inversión de UBS y Lazard proveyendo asesoría financiera a clientes corporativos y de servicio financiero a través de EE.UU. y Latinoamérica por más de 12 años desde las oficinas de Nueva York y Ciudad de Panamá. Jan tiene una Licenciatura en Derecho y Ciencias Políticas de la Universidad Santa María La Antigua en Panamá y un MBA de The Wharton School de la Universidad de Pensilvania.
Luis Alejandro Mejía
Luis Alejandro Mejía es Oficial Líder de Asesoría en BID Invest, donde coordina la práctica de Asesoría en Finanzas Sostenibles para fondos de inversión e instituciones financieras en Latinoamérica y el Caribe. Ha liderado y/o originado varios proyectos emblemáticos del Grupo BID en sus diez años en funciones de oficial de inversión en BID Lab y BID Invest. Dos de ellos recibieron el premio anual otorgado por el Grupo BID “Diversity Award” en 2018 (primera versión del premio) y en 2020. Estructuró los servicios de asesoría de BID Invest que viabilizaron varios bonos temáticos primeros en su tipo: como el primer bono sostenible de la banca privada en Uruguay, América Central y El Salvador, así como el primer SLB de un banco privado en América Latina. Antes de incorporarse al Grupo BID, emprendió e innovó desde el sector privado la primera transacción de créditos de carbono en actividades forestales del mundo en mercados voluntarios y desarrolló, como uno de los primeros en la industria financiera de América Latina y El Caribe, líneas de financiamiento verde para energías renovables, transporte sostenible e industria agroforestal sostenible. En 2012, recibió del BID el premio beyondBanking en la categoría planetBanking, en reconocimiento a estas innovaciones. Luis Alejandro es Ingeniero Agrónomo, especializado en Riego e Hidráulica en Israel y posee un MBA con enfoque en desarrollo sostenible por INCAE Business School.
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