Compañía

Banco de las Microfinanzas Bancamía S.A. ("Bancamía")

Número de Proyecto

11619-02

FI-3 operations are those where the risk potential is considered low: the FI’s current or future portfolio consists of financial exposure to business activities that predominantly have minimal or no adverse environmental and social impacts.

Categoría Ambiental/Social
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FI-3

País

Colombia

Sector

Instituciones financieras

Status

Cerrado

Fecha de publicación

11/08/2016

Fecha prevista en la que se presentará un proyecto a la aprobación del Directorio Ejecutivo.

Fecha estimada de aprobación
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22/11/2016

Fecha de aprobación

22/11/2016

Fecha de firma

N/A

Entidad Patrocinadora

N/A

Líder de equipo

Echeverri, Ana Rosa

Tipo de inversión

Monto solicitado

N/A

Monto sindicado

USD $ 36.600.000

Monto financiado

USD $ 20.000.000

Moneda

USD

Alcance y objetivo del proyecto

El Proyecto consiste en un préstamo A/B prioritario y no garantizado, estructurado por la Corporación Interamericana de Inversiones (“CII”), de hasta US$56,6 millones o el equivalente en pesos colombianos (“CO$”) para Bancamía S.A. (“Bancamía). El préstamo A será de hasta US$20 millones o el equivalente en CO$, con un plazo previsto de hasta cinco años. El préstamo B se recaudará por un monto máximo equivalente a US$35 millones en pesos colombianos y un plazo de hasta cinco años, en función de la demanda que haya en el mercado y a las preferencias de los prestamistas B en materia de plazos. Adicionalmente, el Proyecto incluirá un tramo de financiamiento con términos diferenciados del Fondo de Agricultura Climáticamente Inteligente (“CSAF” por sus siglas en inglés) de hasta US$1,6 millones y recursos no-reembolsables de asistencia técnica de hasta US$100 mil.

El objetivo del Proyecto es financiar la expansión de la cartera de Bancamía para brindar mayor acceso a financiamiento para pequeños agricultores y microempresarios de Colombia. Los recursos del Préstamo A/B serán destinados a ofrecer financiamiento para la adquisición de activo fijo para productores rurales; así como para financiar las necesidades de capital de trabajo de microempresarios. El tramo del CSAF será utilizado para financiar un nuevo producto financiero con el fin de apoyar a pequeños agricultores en la adopción de medidas de adaptación al cambio climático basadas en ecosistemas. Con los fondos no-reembolsable, la CII ofrecerá asistencia técnica para diseñar el nuevo producto financiero y determinar los términos diferenciados del tramo del CSAF.

Se espera que, gracias al financiamiento de la CII, Bancamía pueda ofrecer préstamos a alrededor de 35.000 microempresarios y pequeños agricultores para actividades comerciales y agrícolas y se anticipa que una gran mayoría de los clientes (>70%) provengan del segmento de la población que se considera “vulnerable”. Este Proyecto constituirá el primer Préstamo A/B sindicado de Bancamía en pesos colombianos y la primera operación de préstamo que el Grupo BID realiza con la institución.

Bancamía S.A. es la segunda entidad bancaria de microfinanzas en Colombia. Regulada por la Superintendencia Financiera (“SFC”), Bancamía es el resultado de la integración de la Fundación Microfinanzas BBVA, la Corporación Mundial de la Mujer Colombia (“CMMC”) y la Corporación Mundial de la Mujer-Medellín (“CMMM”). Actualmente, Bancamía atiende a 810 mil clientes, 57% de los cuales son mujeres y emplea a 3.583 personas.
Bancamía está presente en 29 de los 32 departamentos de Colombia, sirviendo a más de 856 municipios en donde el 90% de ellos son catalogados como Rurales. Cuenta con 200 oficinas, 75% ubicadas en Municipios Rurales. Además de microcréditos productivos, Bancamía ofrece cuentas de ahorro, tarjeta débito y microseguros de vida, exequias, daños y deudores.

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Revisión de temas medioambientales y sociales

IDB Invest lleva a cabo una diligencia debida ambiental y social (ESDD) acorde con la naturaleza, escala y etapa del proyecto, y con su nivel de riesgos e impactos ambientales y sociales. La ESDD confirmará la categorización ambiental y social del proyecto y evaluará el proyecto con respecto a los requisitos del cliente en la Política de Sostenibilidad Ambiental y Social de IDB Invest. Los resultados del ESDD, incluidas las brechas identificadas, se describen en el Resumen de Revisión Ambiental y Social (ESRS) que se presenta a continuación. Todas las diferencias con respecto a la Política de Sostenibilidad del BID Invest en el momento de la ESDD se abordan en el Plan de Acción Ambiental y Social (PAAS) que se presenta a continuación.

RESUMEN DE LA REVISIÓN AMBIENTAL Y SOCIAL

31.4 Kb

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